ウェルスナビ(WealthNavi)とは?メリット・手数料をご紹介!

お申込みはこちら
文章

ウェルスナビ(WealthNavi)とは?

ウェルスナビとは、どんなロボアドバイザーなのかをご紹介していきます。

ウェルスナビは、世界水準の金融アルゴリズムに基づいて、AIが自動で資産運用を行ってくれるサービスです。
自分の代わりにAIがプロの投資家として資産運用をしてくれます。

ウェルスナビではAIが投資代行をしてくれるため人件費がかからず低コストで利用出来ます。

さらに、投資必要資金は10万円からで始めやすい金額です。そのため投資初心者の方でも簡単に始めることが出来ます。

また、人ではなくAIが一定のアルゴリズムに従って投資をしてくれるので、安定的に資産運用を進めることが可能です。

ウェルスナビのメリット

手間をかけず世界水準の資産運用が可能

ウェルスナビではノーベル経済学賞受賞者の金融アルゴリズムに基づいて、一人一人にあうポートフォリオを作成しAIが投資を全自動で行ってくれるので、誰でも高水準の資産運用が可能です。

「どれくらいのリスクを許容するか」「目標はどれくらいの金額か」を設定してしまえば、自動で運用してくれるので楽です。

さらに、市場の変化に合わせてその都度最適なポートフォリオにしてくれるリバランスも自動で行ってくれます。常に最適なポートフォリオで資産運用をしていくことが可能です。

運用コストは年率で総資産に対して1%と低コストです。

運用実績があり長期投資に最適。サービス開始からの積立投資のリターンは+9.3%~+18.7%

ウェルスナビ(WealthNavi)は、運用実績も好調です。

ウェルスナビは2016年のサービス開始から現在の2019年に到るまで、下記の運用実績を誇っています。

2016年1月から2019年9月までのウェルスナビの運用利回り・実績(円建て)

リスク許容度 累積元本額(円) 資産評価額(円) リターン
1 232万 254万 +9.3%
2 232万 263万 +13.4%
3 232万 268万 +15.6%
4 232万 273万 +17.8%
5 232万 275万 +18.7%

上記は、ドル建てでウェルスナビを運用した場合のリスク許容度ごとのリターンを表したものです。

どのリスク許容度を選択したとしてもリターンが生まれています。1番リスクを抑えた場合でも約13%、リスクを最大に設定した場合では25%ものリターンが実現されています。

つまり、ウェルスナビは長期投資において利益を得られる可能性が高いということです。

投資の世界に絶対はないので過信はいけませんが、リスクを抑えながら長期でリターンを獲得するに向いています。

また投資対象は分散投資の効果が期待できる海外ETFなので、長期投資でリスクを抑えつつ、分散投資のリスク軽減効果も期待ができます。

「DeTAX」で自動税金最適化

ウェルスナビ(WealthNavi)は、「DeTAX」で税金の最適化ができます。

せっかく利益をあげたても、利益の大半を税として取られてしまってはうまく利益を確保することはできません。

しかし、ウェルスナビには「DeTAX」という税金を自動で最適化する仕組みがあります。

分配金の受け取りやリバランスなどにより生じる税負担が一定額を超えた場合に、利用者のポートフォリオ組入銘柄が抱える含み損を実現することで、翌年以降に税負担を繰り延べる仕組みのことです。

つまり、利益にかかる税負担が一定ラインを超えた場合、利益と含み損を相殺させて税負担を軽減してくれます。こうすることにより、効率よく利益の確保が望めるようになります。

投資初心者の方にとっては不安材料の1つである税金の処理もウェルスナビが代行してくれるのは非常に心強いですよね。

無料診断やコラム

簡単な6つの質問に答えるだけで自分に適しているであろうリスク許容度から、将来の資産運用のイメージまで提示してくれます。

「リスク許容度」「将来予想」「過去実績」「ポートフォリオ」など投資を始める際に気になるポイントがしっかり抑えられています。

確実にこの予想通りになるということではありませんが、将来の展望が数字として見れます。

各ユーザーに適したプランを提案してくれる

ウェルスナビでは、「年齢」「年収」などの6つの質問に答えると、各ユーザーの属性に適した資産運用プランを提案してくれます。

コンピューターがユーザーの客観的な属性である「投資環境」、またどの程度のリスク耐性があるかという「リスク許容度」を判別し、金融アルゴリズムに基づき各ユーザーに適したポートフォリオを選択して組み立ててくれます。

スマホ1台で運用できる

ウェルスナビによる資産運用は、スマホ1台で完結できます。口座開設手続きから資金の入金、その後の資産運用状況の確認や積立額の変更などの手続きがスマホだけで完結します。

ウェルスナビ(WealthNavi)の基本情報

運営企業 ウェルスナビ株式会社
住所 東京都渋谷区渋谷2-17-5 シオノギ渋谷ビル12F
設立年月 2015年4月
資本金(資本剰余金含む) 37億998万円
口座申込み件数 24万口座以上
預かり資産額 1,800億円超
ポートフォリオ診断 0円(無料)
運用手数料 ・3,000万円を超えるまで年率1.0%(税抜き)
・3,000万円を超える部分は年率0.5%(税抜き)
【長期割(手数料が最大0.90%(年率)まで割引に)】
・50万円~200万円未満:6か月毎に0.01%割引
・200万円以上 :6か月毎に0.02%割引
最低投資金額 10万円
自動積立金額 1万円から
特定口座(源泉徴収あり) 選択可能(特定口座の場合は、確定申告が不要)
リスク許容度別リターン(円建て) 【リスク許容度1】参考リターン +9.3%
【リスク許容度2】参考リターン +13.4%
【リスク許容度3】参考リターン +15.6%
【リスク許容度4】参考リターン +17.8%
【リスク許容度5】参考リターン +18.7%

※ウェルスナビがサービスを開始した2016年1月に100万円、その翌月から2019年9月まで毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。

まとめ

ウェルスナビは、ユーザーひとり一人に合わせたプランの提案や投資リスクの分散化、運用の自動化といったメリットのあるロボアドバイザーで、積立投資などの長期的な運用に向いています。

2019年10月5日(土)~2019年11月29日(金)までにウェルスナビに20万円以上の入金をするなどの条件を満たした方は、「1500円がプレゼント」されるキャンペーンを実施中です。